En formue kan være opbygget gennem en eller flere generationer og måske ejet af flere generationer i forskellige konstellationer, og den kan være placeret i vidt forskellige aktiver; i ejendomme, selskaber, personligt drevne virksomheder, likvider, værdipapirer, pensionsordninger, oftest i en kombination.

De fleste ønsker at have klarhed over, hvad der sker med deres formue, når vigtige livsbegivenheder indtræder.

• Hvad betyder et ægteskab, enten mit eget eller et af børnenes, for min formue? Og hvad betyder en skilsmisse?
• Hvad hvis jeg bliver alvorligt syg, eller min ægtefælle eller mine børn gør?
• Og hvad med dødsfald? Bliver arven fordelt, som jeg ønsker det, og er der særlige forhold, jeg bør tage højde for?
• Og hvad hvis disse ting sker før eller i en anden rækkefølge, end jeg regnede med?

Svaret på disse spørgsmål rummer ofte vanskelige dilemmaer i krydsfeltet mellem hensyn til at bevare formue, til familien og til virksomheden. Netop de dilemmaer kan gøre det vanskeligt at forholde sig til familieformueoptimering. Valgene og overvejelserne kan blive for svære, så man skubber beslutningerne – og så kan det lige pludselige være for sent. Det, man frygtede, sker, men man nåede ikke at tage højde for det i tide.

Hvordan finder man de bedste løsninger?

Mange værktøjer kan komme i spil, når familieformueoptimeringens løsninger skal findes.

Måske bør du udarbejde et testamente eller rette et bestående testamente til. Måske skal du udtænke og etablere særejekonstruktioner. Måske skal din virksomheds struktur og ejerforhold tænkes igennem på ny, og måske giver det mening at sende en del af formuen videre til næste generation allerede nu.

Det er bedst at inddrage alle generationer og tænke alle scenarier igennem, også de scenarier, man aldrig håber, bliver aktuelle. For hvad nu, hvis et barn dør før mor og far? Hvad sker der så med den formue, barnet allerede havde, måske også en ejerandel i familiens virksomhed?

De bedste løsninger er de løsninger, der hænger sammen og taler sammen på tværs af generationer – og hos DAHL kan vi hjælpe dig med sikker og sammenhængende familieformueoptimering.

Hvad kan vi hjælpe med?

I DAHLs Private Client-team hjælper vi med at tage de relevante temaer op, tale scenarier igennem og gøre de rette overvejelser. Vi hjælper med at finde løsningsmulighederne, så du kan træffe de bedste beslutninger på et ordentligt grundlag. Du skal kende alle fordele og ulemper, så du kan træffe de rigtige valg. Kontakt en af vores eksperter i familieformueoptimering, og hør mere.